2020 年美国监管机构在加密货币领域的 7 大案例

随着数字资产在 2020 年迈向主流地位，现有金融体系的守护者一直在努力将其整合带来的干扰降至最低。整个 2020 年，美国监管和执法干预导致一些项目陷入困境，让传统投资者更多地了解加密货币，并向全球加密货币服务提供商发出一些明确的信息。自然，加密空间的稳步合法化和扩张促使监管机构比以往任何时候都更加干预它。以下是美国监管机构和执法机构涉足加密领域的 7 大案例，这些案例可以说对 2020 年加密行业与国家权力之间的关系产生了最重大的影响。

SEC 与电报

虽然美国证券交易委员会 (SEC) 于 2019 年 10 月首次就 Telegram 的代币销售与 Telegram 进行对抗，但直到 2020 年夏天，这一具有里程碑意义的案件才得到解决。 Telegram Open Network 的最初目的是将数以亿计的 Telegram Messenger 用户带入基于区块链的全球金融生态系统中。

2018 年，TON 通过向合格投资者出售与其原生代币 Gram 相关的合约筹集了约 17 亿美元。鉴于与 SEC 的潜在冲突，Telegram 遵循了一个称为未来代币简单协议 (SAFT) 的框架。筹款过程的第一阶段涉及在 TON 上线时出售购买代币的合同权利。虽然这些合法权利作为证券出售机构持有比特币被没收，但在这种情况下，代币是根据 D 条例的注册豁免发行的，但理论上它们并非如此。

SEC 不同意 Telegram机构持有比特币被没收，并已在联邦法院对 Telegram 和 Telegram 开放网络采取紧急行动。 SEC 辩称，两阶段代币分配计划仍然是出售未注册证券，法院最终维持了这一立场。一家联邦法院最终对 Telegram 处以 1850 万美元的罚款，Telegram 应向投资者返还超过 12 亿美元。 TON 最终未能上线，但它与 SEC 的对抗已成为历史，可能是 ICO 时代的最后一幕。

OCC 授权加密托管服务

货币监理署 (OCC) 是美国财政部的独立机构。 OCC 的作用是特许和监督国家银行和储蓄协会。美国金融机构要想在全国范围内开展业务，必须经过 OCC 的全面审查。

2020 年 7 月 22 日，OCC 出具解释函，授权联邦特许银行提供加密货币托管服务。对于其职权范围内的机构，OCC 从未禁止他们代表客户持有数字资产，但完全缺乏指导和法律透明度，阻碍了许多信贷机构将服务扩展到数字资产领域。如果客户对提供托管服务的银行感兴趣，这些银行可能会对他们说：“现在风险太大。”

解释信指出，加密密钥托管服务等同于资产的物理保管。

OCC 对数字货币的这种前瞻性做法可能与 OCC 管理员 Brian P. Brooks 在被任命为 OCC 管理员之前在 Coinbase 担任首席法律官两年这一事实有关。

美国司法部没收了 10 亿美元的比特币

在 2020 年秋季，美国司法部 (DoJ) 花费了大量时间，根据总检察长办公室发布的一套新指南加强对加密货币相关投资者的执法行动。这一过程最终导致司法部在 11 月初没收了价值 10 亿美元的比特币。这些资金据信属于一名未透露姓名的黑客，他之前从丝绸之路暗网中窃取了这些资金，该暗网现已不复存在。区块链分析公司 Chainalysis 协助美国政府调查人员追踪破纪录的数字资产。

随着比特币价格的飙升，美国执法部门可能会在 2021 年投入更多的精力和资源来追查在之前备受瞩目的盗窃案中被盗的加密货币。主要的区块链情报公司一定会提供帮助。

DoJ 和 CFTC 与 BitMEX

加密货币衍生品平台 BitMEX 的经验表明，对美国监管机构缺乏耐心的公司可能处于同一条船上。 BitMEX成立于塞舌尔，长期以来一直被怀疑为美国客户提供服务，因此该交易所受美国反洗钱和衍生品交易法规的约束。

2020 年 10 月早些时候，美国司法部对 BitMEX 的创始人提出刑事指控，称他们“故意未能制定、实施和维持适当的反洗钱 (AML) 计划”，而美国商品期货交易委员会 BitMEX 在 (CFTC) 对该公司提起民事诉讼时遭受了双重打击，称其为美国居民交易未注册证券提供了便利。 BitMEX 被迫对其高层管理人员进行紧急调整并聘请首席合规官。

也许 SEC 专员 Hester Pierce 恰当地阐述了事件的要旨，称 BitMEX 案向全球加密行业发出了明确的信息。 “当产品或服务有美国用户时，就会受到美国执法部门的干扰，”她说。

FinCEN 与自托管钱包

圣诞节前一周，美国财政部金融犯罪执法网络 (FinCEN) 发布了一项长期威慑监管提案，旨在改善将数字资金从集中式交易所转移到私人钱包交易透明度的过程。如果不做任何更改，该规则将要求交易所在一天内转账超过 10,000 美元或单笔交易超过 3,000 美元时，向发件人收集钱包所有者的个人信息。

除了为加密货币交易所增加大量额外工作外，拟议规则可能会给私人点对点加密货币交易所的概念带来另一个挑战。然而，一些观察者认为，对于那些希望回到匿名交易领域的人来说，只需将他们的资产从 FinCEN 的记录钱包转移到一个新的钱包就足够了。

SEC 与 XRP

与本来可以推出但被 SEC 拒绝的 Telegram Open Network 不同，Ripple 的 XRP 代币已经上市交易近 7 年，在 SEC 指控当天，XRP 的市值排名第三所有加密货币。

虽然比特币和以太坊在市值上排名第一和第二，但 SEC 代表的声明一直否认这些资产的去中心化性质，XRP 是货币还是证券存在一些悬念。相当一部分 XRP 供应由一家名为 Ripple Labs 的公司管理。

2020 年 12 月下旬，SEC 对 Ripple 提起诉讼，声称 XRP 是一种证券，代币的分发相当于提供投资合同。该消息导致XRP价格暴跌，并导致几家主要交易所将XRP下架。虽然距离该案的审理还有几个月的时间，但很明显 SEC 的举动将深刻改变加密领域的权力平衡。

美国财政部与 BitGo

在 2020 年的最后几天，美国财政部外国资产控制办公室提醒与美国相关的加密货币企业，监管审查的另一个来源是遵守各种制裁计划。在 2015 年至 2019 年期间，美国财政部最终与该机构达成和解，就加密货币托管方 BitGo 183 起明显违反美国财政部制裁的行为支付了 9. 80,000 美元。该公司的违规行为包括未能阻止居住在克里米亚、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚等受制裁地区的用户使用 BitGo 在线钱包。

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